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  • Maggie Chi Liu, MBA, MST, CPWA® 财务顾问

    Maggie Chi Liu, MBA, MST, CPWA®

    Maggie 是一位拥有超过 17 年经验的财务顾问,在经纪业务分部管理方面有 12 年的经验,在财务规划和投资管理方面有 5 年的经验。她指导客户做出每个财务决策,并全心全意地引导客户实现财务目标。Maggie 很擅长与说中文的客户打交道,而且擅长处理退休计划、税收效率策略和高管薪酬计划。她是一名军人配偶,在过去 10 年里与丈夫和一个儿子一起服了 4 年现役,这也是她在 Family Readiness Group(家庭准备小组)中致力于支持军人家庭的另一个原因。
    专业指定
    • 认证私人财富顾问 Certified Private Wealth Advisor® professional
    教育
    • 金门大学
      • 税法硕士
    • 西雅图城市大学
      • 财务管理工商管理硕士
    • 华盛顿州立大学
      • 商业营销学士学位
    社区参与
    • 第 361 届 PSYOP Family Readiness Group
    个人兴趣
    • 和家人在一起
    • 旅行
    • 搭建乐高积木
    • 参观博物馆
    • 观看现场表演艺术
  • Wenwen Dong, CFP®, MA 财务顾问

    Wenwen Dong, CFP®, MA

    温温从演艺领域退役后就开始在金融领域从事个人和家庭财务规划的工作,到现在已经七,八个年头了。从一个全方位的视角来帮助人们做家庭做财产的规划一直以来是让她倍感欣慰的事业。由于温温的工作经历主要集中在高净资产人群的规划,她对税务,地产,证券投资,遗产规划以及公务员的福利这些方面有很多的经验。目前她正在积极准备CFA特许金融分析师的资格考试。她希望能够不断的的学习来增强和客户在投资方面的沟通能力,并且增强投资效果。
    专业指定
    • 注册金融理财师 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professional
    教育
    • 俄勒冈州立大学
      • 硕士学位
    • 武汉大学
      • 理学学士学位
    个人兴趣
    • 舞蹈
    • 野营
    • 钓鱼
    • 跑步
  • Qun Li, CPA, MS 税务经理

    Qun Li, CPA, MS

    作为Empirical的税务经理,群专注于协助高净值个人、家庭及其企业进行税务合规、规划和战略制定。 她有良好的与客户建立相互信任关系的能力;在税务准备、规划和合规方面有较深刻的造诣;致力于帮助客户实施税务策略,取得客户的信任。
    专业指定
    • 注册会计师 Certified Public Accountant
    教育
    • 科罗拉多大学博尔德分校
      • 会计硕士
      • 会计学士
    个人兴趣
    • 旅行
    • 划船
    • 爬山
    • 普拉提
    • 桌游
    • 深潜
    • 滑雪
  • Charles Cheung 助理财务顾问

    Charles Cheung

    作为一名助理财务顾问,Charles与首席财务顾问密切合作,维护客户关系,提供优质服务。凭借 20 年的金融行业经验,他坚信值得信赖的财务顾问始终应以维护客户的最佳利益为出发点。 Charles 致力于为客户提供诚信的服务,建立持久的合作关系。
    专业指定
    • 持有加州和华州
      • 人寿与健康保险执照
    教育
    • 亚利桑那州立大学
      • 商业金融学士学位
      • 辅修国际商务
    个人兴趣
    • 与家人共度时光
    • 旅行和户外活动
  • Ming Chou 业务经理

    Ming Chou

    Ming 在金融行业拥有20多年的经验,致力于帮助客户实现其财务目标。主要职责是支持财务顾问,经由经验丰富的内部流程操作来完成客户满意度和期待值。
    教育
    • 加利福尼亚州立理工大学,圣路易斯·奥比斯波
      • 工商管理学士
    个人兴趣
    • 看体育比赛
    • 看电影
    •  旅行
    • 家庭和亲子时间

我们提供的服务

定制投资管理

聚焦客户

市面上有许多不同类型的投资组合,要想找到合适的投资组合,就需要深入了解客户。我们经验丰富的咨询顾问将花时间认真了解您独有的财务机会和挑战,从而为您量身定制最为高效的解决方案和建议。

• 优先考量您在生活中最为重视的方面
• 定位您的投资组合以维持常规和定期的支出需求
• 做好规划以应对不确定性,并且仅承担必要的风险,从而助您达成目标
• 通过积极的税务筹划来为您的定制投资组合建议提供补充
• 针对您所爱之人和/或慈善机构进行相关考量

我们的方法

我们的投资方法是我们核心理念的延伸:要想为客户提供最具价值的投资建议,我们必须了解最有可能取得成功的投资策略。这个考察研究的过程被称作“循证研究”,是我们的认知了解和投资策略的基础所在。

工作内容

您的 Empirical 咨询顾问将对通过此过程获得的认知了解进行仔细评估和运用,而在此之前,他们已经花时间了解了意义丰富的学术研究与主观性的议题驱动型研究之间的差异。这意味着我们的投资建议不仅仅是关于投资的另一种意见,而是以广泛的回溯检验、数十年的研究,以及来自第三方及同行评审的强大学术和经验支持为依托。

我们提供帮助的方式

• 根据您独特的税务状况、流动资产需求或其他个人约束条件为您量身定制投资组合
• 通过专门设计的投资组合多元化增加特定风险等级的投资回报
• 专享未对普通大众开放的投资项目
• 通过基于经验的未满期业务转出策略提高您的安全消费率
• 提供主动的税收损失收获以增加税后收益
• 在管理税务的同时保护和分散集中的股票仓位
• 以收益和股息为核心的投资组合
• 应对利率上升的环境

退休规划

聚焦客户

在规划您的未来之前,了解您的过往经历至关重要。妥善的退休规划需要我们深入了解您迄今为止的经历,并了解您对于明天乃至未来数十年生活的期望。

我们将通过多次谈话沟通来明确您的短期和长期目标。在确定这些目标之后,您将获得关于如何以理想方式实现它们的建议。这些目标就和生活一样,也会发生变化。我们会定期对目标进行重新考察研究,确保我们所做的每一件事都能与您希望达成的目标保持一致。

• 您需要多少收入才能供养您退休后的生活?
• 您有哪些类型的帐户?我们可以如何精心安排这些帐户,使它们能够提供更好的税后收益?
• 我如何通过最有效的节税方式来存下尽可能多的钱?
• 医疗费或其他无法预见的情况会对我们设计收益流的方式产生怎样的影响?
• 您是否想把钱给子女、孙辈或捐赠给慈善机构?如果是,最好的方式是什么?

我们的方法

您正处于制定退休规划的重要关头。根据我们的方法,我们会提出很多问题,并通过您的答案,大致了解您当前的财务和情绪状况。这包括但不限于您的税务状况、保险计划、退休计划以及无形的情绪状况,例如您的金钱及风险关系。当我们有了大致的了解之后,就会展开具体工作。您将获得专门为您量身定制的建议。我们将悉心思考我们提供这些建议的原因,这些建议可能对您产生的影响,以及它们能够如何为您和您的家人带来更加富足的生活。

工作内容

尽管我们会开展很多工作,但我们工作的核心其实非常简单。安心无忧——这是我们一次次从客户那里听到的评价和反馈。他们深知,见多识广的专家团队会为他们做好相关规划,因此他们可以尽情享受高枕无忧的体验。

这不仅仅包括循证研究、税务筹划或是投资管理,而且,您会拥有一支兢兢业业的专职团队,全力以赴助您在财务方面取得成功。

我们提供帮助的方式

• 竭尽所能减少您的担忧、压力和焦虑
• 寻找各种机会以减少您在一生中需要支付的税费
• 提供您可能从未想到过的理念和解决方案
• 在您面对烦恼境遇时(例如失业/跳槽、经济不景气、老年痴呆症和需要长期护理的情况)提供精神支持和指导计划
• 设计收益流,从而在起伏不定的市场中为您保驾护航

税务筹划

聚焦客户

由于税法的复杂多变,要想知道如何充分利用每一次机会以减轻税负,不仅需要对税法有着全面而透彻的了解,还需要了解您生活中不断发生变化的各个方面。您可能有自己的公司、出租资产、股票期权,或是其他需要进行税务筹划的情况。聘用一位不仅熟知这些情况,而且能够提供积极税务建议的专家,有助于减少您自己处理相关事务时可能会犯的错误,而这些错误可能会造成欠税利息及罚款。我们的会计师可帮助您节省时间,为您准备相关税务事宜,并寻求各种机会,通过积极的税务建议增加您的总体财富。

• 您是否考虑过在收入较低的年份进行罗斯(Roth)转换?
• 您是否进行了适当的会计核算,以获得业务中的所有税款减免?
• 您是否通过使用捐赠人建议基金(DAF)或公益余额信托(CRT)来协调您的慈善捐赠与您生活中的其他方面?
• 您是否使用投资的资产类别和位置来增加您的税后收益?

我们的方法

税务事宜非常复杂,您需要一位税务顾问,可以通过无缝且高效的流程来为您处理所有相关事宜。 我们经验丰富的税务专家团队可与您密切合作,满足您的所有税务需求,从准备纳税申报表到设计积极税务策略,从而尽可能减少您的税负,增加您的财富。我们的目标是将我们的税务服务与客户的财富管理及财务计划进行充分融合。

工作内容

我们的专家可随时为您提供帮助,满足您在税务筹划方面的各种需求。这些需求包括但不限于准备个人所得税申报表、遗产和赠与税申报表以及各种实体税申报表。

我们提供的综合性税务服务不仅包括帮助您准备纳税申报表。在 Empirical Wealth Management,我们的综合性服务模型将悉心考虑您的整体财务状况,以提供包含多种不同节税策略的积极税务解决方案。

我们提供帮助的方式

• 您是否考虑过在收入较低的年份进行罗斯转换?
• 您是否进行了适当的会计核算,以获得业务中的所有税款减免?
• 您是否通过使用捐赠人建议基金或公益余额信托来协调您的慈善捐赠与您生活中的其他方面?
• 您是否使用投资的资产类别和位置来增加您的税后收益?

我们的公司简介:
我们提供的服务以及我们专职的团队方法。
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